לכולנו יש מוצרים ונכסים פיננסיים – משכנתאות, קרנות פנסיה, קופות גמל, ביטוחים, הלוואות ועוד. אך רבים מאיתנו לא באמת מכירים את הפרטים של המוצרים האלה – הריביות שאנחנו משלמים, דמי הניהול, האם המוצרים עדיין רלוונטיים לצרכים הנוכחיים שלנו, וכיצד ניתן לחסוך כסף ולהגן על עתידנו הפיננסי.
זהו בדיוק הרעיון שעומד מאחורי צ'ק אפ פיננסי – בדיקה מקיפה ויסודית של כל המוצרים והנכסים הפיננסיים שלכם. בדומה לבדיקות רפואיות שגרתיות או טיפולים תקופתיים ברכב, גם בתחום הפיננסי חשוב לעשות "סריקה" כדי לוודא שהכל תקין ושאין בעיות כלכליות צפויות.
בסוכנות חזון ביטוח ופיננסים, מציעים צ'ק אפ פיננסי חינמי ומקצועי. היועצים המוסמכים שלנו יבדקו בקפידה את כל הפרטים – מצב קרנות הפנסיה והגמל שלכם, דמי ניהול והשקעות, קרנות השתלמות ועוד.
מומלץ לבצע צ'ק אפ פיננסי אחת לשנה לפחות, כך תוכלו להיות "עם היד על הדופק" בכל הנוגע לעניינים הפיננסיים שלכם.
מה כוללת הבדיקה?
איסוף מידע מהמסלקה הפנסיונית, כולל קרנות פנסיה, קרנות השתלמות, קופות גמל ועוד.
בדיקת מסלולי ההשקעה בכל אחד מנכסים אלו.
בדיקת דמי הניהול בכל קרן/קופה.
בדיקת כל הביטוחים שלכם.
צ’ק אפ פיננסי זאת בדיקה חינמית במטרה לבחון בצורה מקיפה את כל המוצרים הפיננסים כדי לחסוך כסף ויותר חשוב למנוע בעיות כלכליות בעתיד
בסיום הבדיקה תקבלו את סקירת המצב הקיים וכיצד ניתן לשפרו.
.